CRIMINALITÉ FINANCIÈRE
Des algorithmes démasquent mieux le blanchiment d’argent
Des scientifiques d’IBM Research ont développé une représentation graphique qui permet de détecter le blanchiment d’argent en temps réel.
Au lieu d'être tranquillement sous clé, l'argent est constamment déplacé en cas de blanchiment. | Photo: Keystone/Gabriele Putzu
Les criminels usent de nombreux stratagèmes pour blanchir l’argent sale. Le butin peut par exemple être réparti sur divers comptes, pour être réuni ensuite. Ou il tourne entre plusieurs banques. Ces manœuvres passent inaperçues sur les relevés de compte présentés sous forme de tableau. Mais on peut détecter les schémas typiques de ces transactions en les transformant en graphique qui représente les flux d’argent comme un plan de réseau de métro.
Une équipe zurichoise d’IBM Research Europe Switzerland a développé des algorithmes spéciaux pour ce type d’analyse. Lors d’un test, ceux-ci ont détecté les mouvements d’argent suspects significativement plus souvent que d’autres méthodes. Autre nouveauté: l’analyse se fait en temps réel. Selon Jovan Blanuša, auteur principal, les algorithmes pourraient encore déceler d’autres activités illicites comme l’hameçonnage ou la manipulation de cours d’actions. Le logiciel est en libre accès.
